הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור פרסמה מדריך אודות מגמות בהלבנת הון ופשיעה פיננסית בתקופת הקורונה. המסמך כולל גם פירוט דגלים אדומים לניטור וזיהוי פעילות חריגה ודגשים לסקטור הפיננסי.

לקוחות ועמיתים יקרים,

כחלק מהשינויים הרבים שחולל נגיף הקורונה בתחום הפיננסי, הואץ קצב המעבר לפעילות מרחוק  ועמו החשיפה לסיכונים חדשים להלבנת הון ולפשיעה פיננסית.  על רקע האמור וזיהוי מגמות שנצפו בארץ ובעולם בתחום הלבנת הון בעידן הקורונה, פרסמה השבוע הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים ("הרשות") מסמך המתייחס למגמות אלה ולדרכי התמודדות אפשריות בנושא. בין המגמות האמורות, מצביעה הרשות על ריבוי הונאות רפואיות; הונאות סייבר; עבירות התחזות; עליה בהיקף ההלוואות בשוק האפור; הונאות בכרטיסי חיוב ועוד.

בנוסף, מפרטת הרשות רשימה של דגלים אדומים, במטרה לסייע בזיהוי פעילות החשודה כהונאה פיננסית והלבנת הון בפרט בעת הזו. הדגלים האדומים מתייחסים לשינויים בדפוסי התנהגות של הלקוח, מאפיינים בהעברות כספים וכן סממנים העשויים להעיד על הונאות סייבר וניסיונות התחזות.

עוד כולל המסמך דגשים והמלצות בעת הזו, לגופים החבים בחובת דיווח לרשות האמורה בסקטור הפיננסי. בין הדגשים: הקפדה על תגובה ודיווח באופן מידי בזיהוי פעילות הונאה; דגשים בתהליך אימות מקוון; הקפדה על זיהוי ה"נהנה הסופי" (Ultimate Beneficial Owner); שילוב ביטויי מפתח מסוימים במסגרת מתן "דיווחים בלתי רגילים" לרשות; והגברת הערנות סביב פעילות פיננסית של חברות קטנות- בינוניות אשר נקלעו למשבר כתוצאה מהקורונה (מחשש לניצולן בידי גורמים עברייניים). במסמך גם הפניות להנחיות מפורטות שפרסמו הרשויות השונות, לרבות: המפקח על הבנקים, רשות ניירות ערך, רשות שוק ההון ביטוח וחסכון ועוד.

לפרסום הרשות >> לחצו כאן

נשמח לעמוד לרשותכם  בכל שאלה או הבהרה בנושא.

מחלקת חברות, ניירות ערך ושוקי הון
הרצוג פוקס נאמן

איילת רגבים-כהנוב | שותפה 
מחלקת חברות, ניירות ערך ושוקי הון

regavima@herzoglaw.co.il